2023年11月末
2023年10月末
投資方針について（追記あり）
コアを持株会と投資信託（オルカン）と定義して、リタイア後のキャピタルゲインを狙った投資を行っています。
サテライトとして、ダウ平均株価、TOPIX Core 30の配当利回りが多いもの（いわゆるダウの犬）を購入し、インカムゲインを再投資します。
預金残高の上限をざっくりと定めたうえで、それ以上のお金は使うか、金融商品に回します。
自分の運用との比較というか、戒めを意を込めて、確定拠出年金、WealthNaviがいます。どちらも積み立て続けています。
大きな出費が生じたため2024年は積極的な投資を行わず、預金残高を増やすことに注力したいです。
購入
売却
- AGG
- 株主優待株1銘柄
トピックス
- 早急にお金が必要になったため、AGGと株主優待を売却しました。
上記の売却で、お金が少し残ったのでそれはドル建てMMFに回しました。AGGにしなかった理由は価格が底だからかなあと思ったからです。キャピタルゲインは得られるでしょうが、利回りが下がっていく気がしたのでそれであれば、価格変動がないドル建てMMFで一旦寝かせておこうかなという判断です。
グラフでコアの割合が大きく増えているように、全体の資産額はかなり減りました。年初來最安値です。円安も少し寄与しているかもしれない。
で、毎回ここで使用していたキャプチャは43juniというサービスを利用していたのですが、これが今月末、つまり今日を持ってサービス終了ということになったので、次回からは少しかたちを変えてお伝えするかたちになるかなと思います。
恐らくスプレッドシートなんかを使ってグラフのキャプチャとかになるのかな。その際には、上記に入っていないもの、例えば生命保険料の積立みたいなものとかも入れてみようかなあと考えています。
でも、なんか別のサービスがないかを探したい気持ちもある。スクリーニングとかができる良いサービスもないかなあと探している。購入する銘柄をこまめに入れ替えたり、短期の投資をするつもりはないから無料で探したいのだけれど、条件をいろいろつけてスクリーニングするとなると難しい。
とはいうものの、まだどのようにするかを決めていないので、12月末を楽しみに待っていただければと思います。
では、ごきげんよう。
